北美两大加密巨头危机中内讧：34万用户9亿美元资产如何追偿？

记者 ｜ 司林威

加密货币的流动性危机让美国的加密巨头们陷入惨烈的生存竞争中。

1月2日，总部位于纽约的加密货币交易所Gemini联合创始人Cameron Winklevoss在社交媒体发布公开信，向DCG（Digital Currency Group）创始人Barry?Silbert公开发难，Cameron?Winklevoss代表其Earn产品超过34万名用户要求Barry?Silbert代表DCG子公司Genesis偿还9亿多美元。在公开信中，Winklevoss指责Barry Silbert在过去的六个星期里拒绝配合，恶意采取拖延战术，且指出DCG欠子公司Genesis?16.7亿美元。

随后，DCG创始人Barry?Silbert在Cameron?Winklevoss社交媒体对进行了回应，他表示“DCG没有从Genesis借16.75亿美元。DCG从未拖欠Genesis的利息，目前还在偿还所有未偿还贷款；下一次贷款到期是2023年5月。DCG于12月29日向Genesis和您的顾问提交了一份提案，但尚未收到任何回复。”

在FTX崩溃之后，这两位北美加密领域的商业领袖及其代表的公司也都陷入了巨大的流动性危机，成为双方关系破裂的导火索。

Digital?Currency?Group（DCG）集团是加密领域最庞大的金融机构之一，旗下拥有三大加密货币巨头，分别是全球最大的加密货币借贷机构Genesis?Global?Capital，全球持有比特币数量最多的基金灰度资本（截至目前持有超60万枚比特币），以及知名行业媒体CoinDesk。除此之外，DCG旗下还拥有包括矿业、风险投资等多领域的子公司。其创始人Barry?Silbert?2013年就开始投资加密货币企业，并于2015年创立了DCG集团，总部位于纽约大都会区域。

Gemini同样是美国老牌的加密巨头之一，它由Cameron?Winklevoss和Tyler?Winklevoss两兄弟于2013年成立，是美国第一家获得牌照的以太坊交易所，在北美、东南亚、欧洲都有自己的业务，2021年11月，Gemini融资4亿美元，使纽约母公司Gemini Space Station.LLC的估值达到71亿美元。但2022年，Gemini也陷于裁员潮，它称因“加密寒冬”而裁员10%的公司员工。

双方的矛盾源自于FTX崩溃，在2022年11月，全球最大的加密借贷平台Genesis向客户宣布，将暂停其贷款部门的提款，理由是FTX造成“前所未有的市场动荡”。此前因FTX崩溃，Genesis确认了1.7亿美元的资金损失。且在去年5月的三箭资本暴雷危机中，Genesis同样损失惨重。根据三箭资本清算人公布的文件，三箭资本共亏欠27家加密公司约35亿美元，其中仅亏欠Genesis的违约贷款就高达约23.6亿美元。随后其母公司DCG为Genesis承担了12亿美元的债务。短短一年多，这家大型加密借贷平台的贷款规模已经缩水了超100亿美元。

Genesis暂停提款后，Gemini也陷于连环的流动性危机，11月17日，Gemini警告客户，旗下金融产品的提款可能会延迟。该金融产品允许用户通过存放闲置加密货币赚取利息，利率因加密货币而异，但范围从低至0.45%到8%不等，原因正是这类名为“Earn”的做市商正是Genesis。在Gemini联合创始人CameronWinklevoss的公开信中，他称有35万用户超9亿美元资产借贷给Genesis，用户人群包括单亲妈妈、警察、教师、拿出毕生积蓄的夫妇等。

DCG集团一直强调子公司Gemini的危机并未影响其他子业务，危机发生后，其创始人Barry?Silbert指出，DCG对Genesis负有5.75亿美元的债务。他还描述了2032年6月到期的11亿美元期票，他说这是在母公司介入承担Genesis与数字资产对冲基金三箭资本倒闭相关的债务时产生的。

Gemini也面临着其他危机，Gemini及其创始人面临美国投资者的诉讼，他们指控该公司存在欺诈行为，声称Earn产品实际上是一个生息账户，但未能将其注册为证券。